財産目録とは、自分が所有する資産や財産について一覧化したものです。自分自身の資産や財産を把握することができるだけでなく、家族や関係者が遺された財産を処理する際に役立ちます。ここでは財産目録を40歳から作成することがおすすめである理由について解説します。
財産目録を作成することでどんなメリットが生まれるか
財産目録を作成することで自分自身の資産や財産を把握することができる
所有する資産や財産を把握することは、将来の自分自身や家族のために大切です。財産目録を作成することで、自分自身の資産や財産を一覧化することができ、今後の人生の計画を立てることができるようになります。
財産目録を作成することで、家族や関係者が遺された財産を処理する際に役立つ
自分自身が亡くなった場合、家族や関係者が、遺された財産を処理する必要があります。しかし、遺された財産の把握や処理には、時間と労力がかかることがあります。財産目録を作成することで、家族や関係者が、遺された財産を迅速かつ効率的に処理することができます。
40歳から財産目録を作成することで将来の計画を立てることができる
40歳を過ぎたあたりから、人生の後半戦が始まると言われています。将来の自分自身や家族のために、どのような人生を歩んでいきたいかを考える機会として、財産目録を作成することがおすすめです。財産目録を作成することで、将来の人生の計画を立てることができるようになります。
財産目録を作成することで遺言書の作成がしやすくなる
財産目録を作成することで、自分自身が所有する資産や財産を把握することができます。遺言書を作成する際には、自分自身が所有する資産や財産を把握することが大切です。財産目録を作成することで、遺言書の作成がしやすくなります。
財産目録を作成することで税金対策がしやすくなる
自身が所有する資産や財産は税金対策にも影響を与えます。財産目録を作成することで、自分自身が所有する資産や財産を把握することができ、適切な税金対策をすることができるようになります。
財産目録を作成することで保険の見直しをしやすくなる
自身が所有する資産や財産に応じた保険に加入することは大切です。財産目録を作成することで、自身が所有する資産や財産を把握することができ、適切な保険に加入することができるようになります。また、財産目録を作成することで、保険の見直しをすることができます。
財産目録を作成する際、以下の手順を守って作成することがおすすめ
資産や財産の種類を洗い出す
まずは、自分自身が所有する資産や財産の種類を洗い出します。不動産や預金、保険、投資商品など、自分自身が所有する資産や財産を一覧化します。
金額を洗い出す
次に、自分自身が所有する資産や財産の金額を洗い出します。資産や財産の金額は、日々変動することがあります。定期的に更新をすることがおすすめです。
管理方法を決める
財産目録を作成する際には、管理方法を決めることが重要です。財産目録を紙媒体で作成する場合は、保管方法に注意が必要です。紙媒体だと紛失した場合には、大切な情報が失われてしまうことがあります。デジタル媒体で作成する場合は、クラウドサービスにアップロードしておくことがおすすめです。
定期的な更新をする
自分自身が所有する資産や財産は、日々変動することがあります。定期的な更新をすることがおすすめです。更新を怠ると、遺された家族や関係者に迷惑をかけることになります。
遺言書との関係性を把握する
財産目録は、遺言書との関係性にも注意が必要です。遺言書に記載されている財産と、財産目録に記載されている財産が一致しているかどうか、確認することが重要です。
まとめ
財産目録を40歳から作成することは、自分自身が所有する資産や財産を把握することができるだけでなく、遺された家族や関係者が迷惑をかけることを防ぐためにも大切です。財産目録を作成する際には、財産の種類や金額を洗い出し、管理方法を決め、定期的な更新をすることがおすすめです。遺言書との関係性にも注意して作成ください。
また、財産目録を作成する際には、自分自身が所有する財産について、正確な情報を把握することが重要です。たとえば、不動産の場合には、不動産の所有者、所在地、面積、土地の種類、建物の種類、築年数、使用用途、評価額、購入価格など、細かな情報を正確に把握することが必要です。また、預金の場合には、預金種類、預金口座番号、預金残高など、正確な情報を把握することが大切です。
